La automatización y el análisis de datos agilizan procesos y reducen tareas operativas. El desafío es incorporar estas herramientas sin reemplazar el criterio técnico.
Anticiparse a las necesidades
La empresa también incorpora herramientas para procesar automáticamente los pedidos que ingresan por correo electrónico, esto acelera las respuestas y libera tiempo para “tareas comerciales de mayor valor agregado”, enfatiza Arrosagaray.
Para los PAS, el principal beneficio aparece en tareas que demandan carga administrativa, revisión de documentación y seguimiento operativo. En caución, estas tecnologías pueden asistir “en la lectura de balances, la extracción de datos relevantes de documentos y el análisis preliminar de la situación crediticia del tomador”, lo que contribuye a reducir tiempos y errores.
También facilitan la carga de solicitudes, la emisión de pólizas, las renovaciones y el seguimiento de vencimientos. Mediante alertas y automatizaciones, el productor puede anticiparse a las necesidades del cliente, evitar omisiones y gestionar mejor su cartera.
La IA, además, puede responder consultas frecuentes, ordenar pedidos recibidos por email, preparar borradores y derivar casos según su complejidad, puede reducir tareas repetitivas para poder enfocarse en el asesoramiento comercial y técnico.
Sin embargo, su incorporación enfrenta barreras culturales y de confianza: ya que el productor valora la relación personalizada con la compañía y puede desconfiar de la información brindada por asistentes virtuales o de las decisiones automatizadas.
Los niveles de adopción tecnológica también son diferentes: mientras algunos ya trabajan con plataformas y API, otros continúan operando principalmente por email.
En caución hay procesos complejos que requieren interpretar balances, pliegos y situaciones particulares de cada tomador. Por eso, Arrosagaray advierte que “la IA debe funcionar como una herramienta de asistencia y no como un reemplazo absoluto del criterio técnico”.
Para la ejecutiva, la clave es avanzar con soluciones “simples, transparentes, integradas y acompañadas por capacitación”, que generen un beneficio concreto para los productores.